На балансе банка должны находиться специальные технические средства: компьютеры, засыпные двухстенные сейфы и шкафы, машины для перерасчета валюты, тестеры валют, пишущие машинки с латинским шрифтом, компьютерные терминалы для автоматизированной обработки чеков, пластиковых карточек и других документов с магнитной полосой, функционирующие телексы и телефоны и т.п.
5. Справка об организации внутрибанковского контроля, его соответствие установленным требованиям. В документ необходимо включить сведения о плановых проверках внутрибанковского учета, документооборота, отчетности, процедуре обсуждения результатов проверки и устранения выявленных нарушений, данные о должностных лицах банка, ответственных за внутренний аудит.
6. Аудиторское заключение о деятельности банка за последний год с подтверждением достоверности баланса и отчетности.
7. Письмо коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию о согласии установления корреспондентских отношений.
8. Список филиалов банка с указанием всех почтовых реквизитов, телефонов, фамилий руководителей.
9. Отчетность банка, включая годовой баланс, отчеты о доходах, расходах и прибыли банка на последнюю дату, справку о соблюдении экономических нормативов, пояснительную записку.
10. Список лиц, которые будут заниматься валютными операциями с приложением документов, подтверждающих их теоретическую подготовку в зарегистрированном и лицензированном учебном заведении и прохождение ими практики в коммерческом банке. В документах должны быть сведения о валютных операциях, которые освоил каждый сотрудник.
Валютная группа должна иметь в своем составе не менее 4 сотрудников (руководитель, 2 экономиста, 1 валютный кассир). По специальной форме составляются справки-объективки на сотрудников, непосредственно выполняющих валютные операции
11. Решение пайщиков (акционеров) банка о формировании части уставного фонда в иностранной валюте, подтвержденное блокировкой средств в уполномоченном банке либо гарантийными письмами. Валютная часть уставного фонда должна быть сформирована, если банк собирается предоставлять кредиты в иностранной валюте.
12. Заключение Главного территориального управления Центрального банка России по месту нахождения коммерческого банка.
Для получения расширенной лицензии наряду с указанными документами должны быть дополнительно представлены: сведения о количестве валютных счетов клиентов, валютных оборотах и валютной прибыли банка; справки-объективки, сертификаты, подтверждающие прохождение работниками валютного отдела банка стажировки в иностранных банках и освоение валютных операций; письмо иностранного банка о согласии установить корреспондентские отношения; результаты аудиторской проверки законности валютных операций и достоверности валютной части баланса;
отчетность банка по валютным операциям за год.
С 1 июля 1994 г. валютные лицензии на проведение банковских операций в иностранной валюте с правом открытия корреспондентских счетов в иностранных банках выдаются коммерческим банкам при наличии у них собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном 1 млн. ЭКЮ. Под собственными средствами подразумеваются остатки по всем фондам банка (за исключением износа основных средств) и нераспределенная прибыль.
При подаче заявки на получение генеральной лицензии к банку предъявляются более высокие требования. Он должен доказать успешную работу с расширенной лицензией. У сотрудников банка должны быть соответствующая квалификация и специальная подготовка (свободное владение иностранными языками, умение провести переговоры любой технической сложности, знание конъюнктуры мировых денежных и кредитных рынков, особенностей работы на них, умение составлять международные кредитные соглашения и т. п.); банк должен иметь современные каналы связи (телефонные линии прямого набора, телексы, телефаксы).
Информация по теме:
Понятие лизинга и основные элементы лизинговых операций
В мировой практике термин «лизинг» используется для обозначения различного рода сделок, основанных на аренде товаров длительного пользования.
В зависимости от срока, на который заключается договор аренды, различают три вида арендных опер ...
Оплата расходов банка на совершение операций по счету
Как уже упоминалось выше договор банковского счета может быть как возмездным, если об этом есть прямое указание в договоре и договор, или безвозмездным, если такого указания нет. Банк, как правило, компенсирует свои издержки по бесплатном ...
Вексельные реквизиты
Будучи строго формальным документом, вексель не может существовать вне письменной формы. Никакое устное заявление лица о принятии на себя вексельного долга, даже если оно сделано в присутствии множества свидетелей не породит вексельных по ...