Национальные банк Украины выдает индивидуальные и генеральные лицензии на осуществление валютных операций, подпадающих под режим лицензирования, согласно операций перечисленных ниже. Основным документом, регламентирующим порядок выдачи лицензий на проведение валютных операций и осуществление контроля за их неукоснительном соблюдении является Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля" от 19 февраля 1993г. № 15-93. [1.1]
Генеральные лицензии выдаются коммерческим банкам и другим кредитно-финансовым учреждениям Украины на осуществление валютных операций, не требующих индивидуальной лицензии, на весь период действия режима валютного регулирования.
Индивидуальные лицензии выдаются резидентам и нерезидентам на осуществление разовой валютной операции на период, необходимый для осуществления такой операции.
Индивидуальной лицензии требуют следующие операции:
1. Вывоз, перевод и пересылка за пределы Украины валютных ценностей.
2. Ввоз, перевод, пересылка в Украину валюты Украины, если
3. они превышают, установленные Национальным банком Украины пределы.
4. Предоставление и получение резидентами кредитов в иностранной валюте, если сроки и суммы таких кредитов превышают установленные законодательством пределы.
5. Использование иностранной валюты на территории Украины в качестве средства платежа или в качестве залога.
6. Размещение валютных ценностей на счета и вкладах за пределами Украины.
7. Осуществление инвестиций за границу, в том числе путем приобретения ценных бумаг, за исключением ценных бумаг или других корпоративных прав, полученных физическими лицами-резидентами в качестве подарка или по наследству.
Перечень валютных операции, соответствующих генеральной лицензии Национального банка Украины выдаваемых коммерческим банкам.
В зависимости от качества, предоставленных коммерческим банком документов, технических условий, квалификации руководителей и исполнителей валютных операций НБУ может разрешить проведение следующих операций (всех или некоторых из них).
1. Ведение валютных счетов клиентов.
Зачисление валютных поступлений на счета резидентов и нерезидентов (включая транзитные) и списание сумм перечислений, предусмотренные действующим законодательством.
2. Неторговые операции.
Операции по перечислению валютных ценностей, не связанных с осуществлением расчетов за экспорт и импорт товаров и услуг (в том числе выдача наличности для покрытия расходов лиц, выезжающих за границу в командировку).
Покупка и продажа наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте. Выдача денежных аккредитивов (оплата денежных аккредитивов, открытие денежных аккредитивов). Организация работы и порядка проведения операций в обменных пунктах. Инкассо наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте.
3. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.
3.1. Установление прямых корреспондентских отношений с иностранными банками.
Самостоятельное открытие банком счетов для международных расчетов с иностранными банками. Достижение договоренности о порядке и условиях ведения банковских операций по международным расчетам.
3.2. Работа через корреспондентские счета Центра межгосударственных расчетов НБУ или через корреспондентские счета уполномоченных банков.
Установление корреспондентских отношений и осуществление международных банковских операций с иностранными банками через корреспондентские счета Центра международных расчетов НБУ или уполномоченных банков.
4. Операции по международным торговым расчетам.
Операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг, согласно требованиям действующего законодательства, инструкций Национального банка Украины, унифицированных правил и традиций международной торговой палаты.
5. Операции по торговле иностранной валютой на внутреннем валютном рынке.
Купля и продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме за собственный счет или согласно поручения клиентов (брокерские услуги) на межбанковском и биржевом рынках.
6. Операции по привлечению и размещению валютных средств на внутреннем рынке (осуществляются с резидентами Украины, с ограничениями, установленными нормативными актами Национального банка Украины).
Информация по теме:
Банковский надзор
Надзор за кредитно-финансовыми учреждениями в разных странах отличается как сочетанием форм организации надзорной деятельности, так и самой структурой системы. К странам, в которых надзорная деятельность является прерогативой исключительн ...
История становления и современное состояние ипотечного кредитования в
России
В России первые ипотечные учреждения открылись во второй половине XVIII века. В отличие от других стран, где предметом залога была земля, в России закладывались крепостные души. В 1860 г. государственные дореформенные ипотечные кредиты бы ...
Проблема возврата советских кредитов
Отказ от прежней практики политических кредитов и тяжелое экономическое положение сводят до минимума операции России как международного кредитора. Подавляющая часть причитающихся ей долгов - советского происхождения, что, учитывая круг бо ...